Engagement pour l’Excellence

Le Groupe BGFIBank se mobilise activement pour prévenir et détecter les risques liés au blanchiment de capitaux, au financement du terrorisme et à la prolifération des armes de destruction massive.

• Outils technologiques avancés : Siron AML pour l’analyse comportementale, Swift Sanction Screening pour le filtrage des transactions, et Siron KYC pour la gestion des données clients.
• Formation continue : Sensibilisation des collaborateurs à travers des programmes dédiés, en collaboration avec la BGFI Business School.

Chaque année, le Groupe BGFIBank organise une revue réglementaire exhaustive sous la supervision de l’équipe Conformité Groupe. Cette démarche vise à :

• Identifier et analyser les exigences légales applicables à ses entités
• Élaborer des actions correctives pour remédier aux éventuels écarts observés
• Dresser une cartographie des risques réglementaires pour anticiper et maîtriser les risques de non-conformité

Grâce à ces actions, le Groupe s’assure d’une conformité optimale, en ligne avec les standards les plus exigeants du secteur financier.

Le KYC (Know Your Customer) constitue un axe central de la stratégie de conformité. Ce processus permet :

• Une vérification approfondie de l’identité des clients.
• Une compréhension claire des activités, de l’origine des fonds et du comportement bancaire
• Une actualisation régulière des informations clients pour prévenir les activités illicites.

Chaque année, une revue KYC est menée dans toutes les entités du Groupe. Les dossiers incomplets font l’objet de régularisations ou, à défaut,
de mesures telles que le blocage ou la clôture des comptes concernés.

Convaincu que la corruption freine la croissance économique et le développement durable, le Groupe BGFIBank :

• Adhère au Pacte Mondial des Nations Unies.
• Applique une politique stricte en matière de lutte contre la corruption, renforcée par un Code d’Éthique et de Déontologie.
• Sensibilise en continu ses collaborateurs pour promouvoir une culture d’intégrité.

Le Groupe poursuit son processus de certification AML 30 000, norme internationale dédiée à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Cette certification repose sur :

• Un audit annuel pour garantir la conformité continue.
• Un audit triennal pour le renouvellement de la certification.

Depuis 2021, plusieurs filiales du Groupe ont été certifiées, notamment BGFIBank RDC, Gabon, Côte d’Ivoire, Cameroun, ainsi que BGFI Holding Corporation et BGFIBank Europe. Le déploiement se poursuit en 2024 pour intégrer d’autres entités du réseau.

Le respect des embargos et sanctions internationales constitue une priorité pour le Groupe.

• Utilisation de l’outil Swift Sanction Screening, intégrant les principales listes de sanctions (OFAC, Nations Unies, Union européenne, etc.).
• Formation des équipes pour garantir une application stricte des exigences en matière de sanctions économiques et commerciales.

La conformité n’est pas seulement une obligation réglementaire ; c’est une démarche stratégique qui protège les clients, les collaborateurs et l’ensemble du système financier. Le Groupe BGFIBank s’engage à maintenir les standards les plus élevés pour continuer à inspirer confiance et bâtir un avenir durable pour ses parties prenantes.

La conformité est au cœur de la gouvernance du Groupe BGFIBank, garantissant le respect des réglementations en vigueur, la protection des clients et collaborateurs, et la préservation de l’intégrité du système financier. À travers des politiques rigoureuses, des outils performants, et une démarche proactive, le Groupe met tout en œuvre pour se conformer aux normes et standards internationaux.